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多家银行已经开始风控信用卡!

test 2018-08-29 17:30:55 158

    现如今,越来越多的人加入到信用卡套现的行列中了,因为相比取现,套现会省去一笔不小的手续费和利息。而银行为了防止制止套现行为,不断加强风控。


    一、什么是信用卡风控?


    信用卡风控从就是信用卡风险控制,一般被银行进行风控预警大多是被怀疑有套现行为。要是你的信用卡被风控了,很可能会收到一条这样的短信,内容如下:


    “尊敬的客户,您X行的信用卡近期存在风险交易,谨此提醒规范用卡。银行将按照监管要求对信用卡采取降低额度等措施,以保障信用卡安全。”


    二、信用卡为什么会被风控?

多家银行已经开始风控信用卡!

    1、通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。


    2、经常逾期还款或长期欠款不还


    经常逾期还款,银行会认为持卡人不具备按时还款能力,进而会降低授信额度。


    3、信用卡疑似进行风险交易


    a.一张卡额度是一万,刚激活就在pos机上一次刷掉。


    b.同一张卡每月固定曰期在同一台低费率POS机上刷


    c.单笔刷卡金额90%以上,其中经常出现较大的整数金额,如20000、40000等。


    d.刷卡时间:非营业时间刷卡。


    4.信用卡经常空卡状态


    信用卡空卡情节比较严重的话,不但不利于提额养卡,还会适得其反,导致进银行的小黑屋,长期不提额,甚至给你降额、封卡。另外经常还完欠款后,马上又用光卡内额度的,让信用卡一直空卡状态的,很容易被认为有套现嫌疑。